如果方子还活着的话，那肯定不会放过这件事情，绝对会‘有理有据’的狠狠的黑马仲一次。
可惜他已经没了。
事实上，不仅仅是方子这个马仲黑直接没了，还有一些马仲黑，虽然没有被马仲直接收割所有直接完蛋，也因为自然寿命余额的大量减少，以及身体属性数据的减少，而不再健康。
本就生活不规律的这一批人，自然是没什么能力在黑马仲了。
这也就导致了有很多人质疑ED基金会的这一波操作，却没有多少人黑马仲。
所以马仲其实很遗憾。
更让他遗憾的是，原本还有极少数人不讲缘由的黑他，但在几个科普文章出现之后，也都销声匿迹。
“我们直接一点，按照买一套共有产权房的投入来算一笔账。”
来自于一个知名大V李老师的评论文章，让很多人明白了共有产权房确实是慈善行为。
“按照李老师所在的城市均价3万一平的房价来计算，我购买一套100平的房产，在首套房的情况下，需要支付20%的首付60万，最长贷款期限是30年，每月还款12737.44元，总计还款这里暂且不讨论贷款年限和首付比例的问题，我之前曾经计算过，住房贷款是我们所有人能够接触到的，利息最低的一种消费行为贷款。而在这种前提条件下，首付越少贷款年限越大，我们的利益自然越大，当然，可以全款购房的土豪另算，土豪也不需要买共有产权房。”
“在同等价位之下，我们购买ED基金会推出的共有产权房，在计算方式上，我们可以直接把房价缩减一半，也就是从300万变成150万。在这种情况下，我们首付只需要30万，每个月只需要还款6368.72元，总还款这样计算的话，大家应该都比较清楚明白了，但是有人问了，虽然这样省下了很多钱，但70年之后，我房子没了怎么办？那么，我们再来计算一下，这样到底划算不划算呢？”
“计算方式很简单，我们把首付省下来的30万用最稳妥的投资方式存在银行里，按照目前5年定期年利率3.35来计算，第一个五年定期存款之后，我们能够获得5.6万的利息。”
“姑且不计算这5.6万继续存入银行，如此反复之后70年我们总计得到的利息，因为没必要也很麻烦，你们也不喜欢看。只按照这30万存70年的定期，我们总计能够得到67.2万的利息，加上30万本金，共计而每个月少还的房贷部分，我们同样投资在银行里，使用零存整取的方式，按照五年为一个期限年利率1.55%来计算，第一个五年，我们能够得到总还款期限是六个五年，所以我们能够得到姑且不计算每五年得到的还可以继续存在银行定期到房屋产权结束的时候，我们只计算零存整取的加上前文的在这种情况下，购买共有产权房在70年之后，我们剩下来的钱加上利息，高达是不是一笔很惊人的财富？”
“那么问题来了，70年之后，这笔钱能否买一套新房子呢？”
“有人会说，70年之后的通货膨胀肯定会让这没有现在值钱。也有人会说，70年之后的房价，这点钱肯定不够买一套100平的房子。”
“但问题在于，我们还有很多利息没有算进去，是比我们现有计算得到的利息更多的一部分利息。这一部分就算不足以抵消通货膨胀带来的货币贬值，但也不会差太多。而且，重点在于我们使用的是最稳妥、收益最低的一种的投资方式，把钱存在银行。那么，我们换成其它投资呢？”
“在假定房价在70年之后还会增长的情况下，这笔钱是不是可以用来投资一份非共有产权的房产，或者是收益更高的门面房呢？或者，是投资董事长名下产业的股份呢？”
“就我个人而言，我觉得这其实是对于购房者非常有利的。算完账之后，我们再说说需求吧，有购房需求的人才会购房，那么，对于这些有购房需求的消费者而言，他们的难点在哪呢？”
文章转了一个话题，开始从另一个角度阐述共有产权房这件事情。
李老师在文章中说道：“首先是钱不够买房，因为房价太高了，可如果房价便宜了一半的情况下，是不是会有很多之前买不起房的人，能够买得起房了呢？”
“是的，这种房子只有70年的产权，70年之后和你无关了。但大家有没有考虑过一个问题，70年之后购房者还能活着吗？甚至是购房者的子女，在70年之后是不是也已经超过了70岁，或者接近70岁这个早已退休年龄呢？”